Geldwäschereiprävention und Verifikation bei uns

Wer bei Ninlay Casino spielt, zahlt ein und aus. Diese Vorgänge unterstehen den Regeln unserer Lizenz aus Curaçao (Lizenznummer OGL/2024/1650/0089). Hier erklären wir, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente Sie brauchen und warum das auch Ihren Schutz erhöht.

Unsere AML-Richtlinie

Geldwäschereiprävention ist bei uns kein Formalitätspapier, sondern Teil des Betriebs. Wir sind von der Curaçao-Lizenzbehörde verpflichtet, unsere Plattform gegen die Verwendung krimineller Gelder zu schützen, und wir setzen diese Vorgaben vollständig um. Ninlay Casino wurde 2024 gegründet und führt die AML-Prozesse seit dem ersten Tag durch.

Unser Risikomanagement folgt dem Ansatz der gestuften Kontrolle: Je höher das Transaktionsvolumen, desto genauer die Prüfung. Verdächtige Muster melden wir gemäss den gesetzlichen Vorgaben an die zuständige Meldestelle. Ihre Daten geben wir dabei nur im gesetzlich erlaubten Rahmen weiter.

Wann wir Sie verifizieren

Die Identitätsprüfung (KYC) führen wir gestuft durch. Basisdaten (Name, Geburtsdatum, Adresse) prüfen wir bereits bei der Registrierung gegen öffentliche Register. Vollständige Dokumentenprüfungen verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung sowie beim Erreichen bestimmter Schwellenwerte bei Einzahlungen.

• Bei der Registrierung: automatische Plausibilitätsprüfung Ihrer Angaben
• Vor der ersten Auszahlung: Identitätsnachweis und Adressnachweis
• Bei erhöhtem Transaktionsvolumen: zusätzliche Prüfung der Herkunft der Gelder
• Bei Nutzung mehrerer Zahlungsmittel: Nachweis der Inhaberschaft je Methode

So läuft die Prüfung ab

Der Prozess dauert im Regelfall weniger als 24 Stunden, wenn Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind. Sie laden alles direkt in Ihrem Konto hoch, verschlüsselt und nur für das Compliance-Team einsehbar. Originalfotos oder Scans genügen, Handyfotos von Dokumenten akzeptieren wir, solange alle vier Ecken sichtbar sind.

• 1. Konto öffnen und den Bereich Verifikation aufrufen
• 2. Identitätsdokument beidseitig hochladen
• 3. Adressnachweis (jünger als 3 Monate) hochladen
• 4. Zahlungsmittelnachweis je verwendeter Methode ergänzen
• 5. Prüfung durch unser Compliance-Team, in der Regel innert 24 Stunden
• 6. Bestätigung per E-Mail, danach freie Auszahlungsfunktion

Wann wir die Herkunft klären

Ab bestimmten Einsatz- oder Auszahlungsvolumen verlangen wir Nachweise zur Herkunft der Gelder (Source of Funds). Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht. Wir müssen nachvollziehen können, dass eingesetztes Kapital aus legaler Tätigkeit stammt.

Anerkannte Nachweise sind zum Beispiel Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge oder der Verkauf einer Immobilie. Die Dokumente prüfen wir diskret, und wir vernichten sie nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist.

Kontrolle von Ein- und Auszahlungen

Jede Einzahlung und Auszahlung läuft durch unser Monitoringsystem. Auffällige Muster, etwa viele kleine Einzahlungen ohne Spielaktivität oder schnelle Ein-Aus-Zahl-Bewegungen, werden automatisch markiert und manuell geprüft.

Auszahlungen erfolgen mit derselben Methode wie die Einzahlung (Same-Method-Regel). Krypto-Auszahlungen senden wir an die Wallet-Adresse, von der die Einzahlung kam. Unsere Limits: maximal 5,000 CHF pro Tag und 20,000 CHF pro Monat; Bearbeitungszeit 0 bis 24 Stunden, ohne Gebühren unsererseits.

Wenn Dokumente fehlen oder fehlschlagen

Ohne abgeschlossene Verifikation führen wir keine Auszahlung durch. Die erste Auszahlung bleibt so lange zurückgestellt, bis Ihre Dokumente vollständig geprüft sind. Sie können währenddessern weiterspielen, aber Geld bleibt bis zur Klärung auf dem Konto.

Bei widersprüchlichen oder gefälschten Dokumenten sperren wir das Konto, frieren den Saldo ein und prüfen den Fall. Schliess die Prüfung mit einer Meldung an die Behörden, behalten wir uns die Auszahlung nach deren Anweisung vor. Ein gesperrtes Konto kann nicht neu registriert werden; Mehrfachkonten löschen wir.

• Unvollständige Unterlagen: Frist von 30 Tagen zur Nachreichung
• Nicht verifiziert: keine Auszahlung, Kontospiel bleibt möglich
• Fälschungsverdacht: sofortige Sperre und Fallprüfung
• Verdacht auf Geldwäscherei: Meldung und Aussetzung aller Transaktionen

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifikationsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenz mindestens fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Danach löschen wir sie datenschutzkonform. Grund der Frist sind mögliche Nachfragen von Behörden im Rahmen von Ermittlungen.

Alle Dokumente liegen verschlüsselt auf Servern mit eingeschränktem Zugriff, einsehbar ausschliesslich für autorisierte Mitarbeitende des Compliance-Teams.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die Registrierungsprüfung genügt für Einzahlungen. Die vollständige Dokumentenverifikation verlangen wir vor der ersten Auszahlung oder bei Erreichen von Schwellenwerten.

Wie lange dauert die Verifikation bei Ninlay Casino?

Bei vollständigen und lesbaren Dokumenten in der Regel weniger als 24 Stunden.

Warum verlangt Sie die Herkunft der Gelder?

Ab bestimmten Volumen sind wir gesetzlich verpflichtet, die legale Herkunft der eingesetzten Mittel zu prüfen. Anerkannt sind Lohnabrechnungen, Steuerbescheide oder Kontoauszüge.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen?

Nein, Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf die Methode, mit der Sie eingezahlt haben. Krypto-Auszahlungen gehen an die ursprüngliche Wallet-Adresse.

Was passiert, wenn ich die Dokumente nicht nachreiche?

Sie erhalten eine Frist von 30 Tagen. Danach sperren wir die Auszahlungsfunktion und das Konto bleibt bis zur Klärung eingeschränkt.